一文讀懂《防范和處置非法集資條例》

 《防范和處置非法集資條例》自2021年5月1日起正式施行，從法律上為人民群眾的“錢袋子”保駕護航。飛鹿股份帶大家一文讀懂《防范和處置非法集資條例》的主要內(nèi)容。

什么是非法集資？

定義

 未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

 工作原則

 國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

非法集資如何防范？

監(jiān)測預(yù)警

 地方政府應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測預(yù)警機制，納入社會治安綜合治理體系，發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。行政主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)強化日常監(jiān)督管理。

 嚴(yán)格準(zhǔn)入

 除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。

 廣告信息管理

 除國家另有規(guī)定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行集資宣傳。

相關(guān)部門加強對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測，經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為非法集資的，市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)及時依法查處相關(guān)非法集資廣告。

 宣傳教育

 建立中央和地方上下聯(lián)動的防范非法集資宣傳教育工作機制。

地方各級人民政府應(yīng)當(dāng)開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作；

行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險特點，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動；

新聞媒體應(yīng)當(dāng)開展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進行輿論監(jiān)督。

 如何舉報

 國家鼓勵對涉嫌非法集資行為進行舉報。處置非法集資牽頭部門以及其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公開舉報電話和郵箱等舉報方式、在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報專欄，接受舉報，及時依法處理，并為舉報人保密。

非法集資如何處置？

調(diào)查認(rèn)定

對本行政區(qū)域內(nèi)涉嫌非法集資行為的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時組織有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)進行調(diào)查認(rèn)定。

調(diào)查措施

進入涉嫌非法集資的場所進行調(diào)查取證；

詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對有關(guān)事項作出說明；

查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉(zhuǎn)移隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存；

經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。

調(diào)查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件。與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查，不得拒絕、阻礙。

 處置措施

 處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施：

查封有關(guān)經(jīng)營場所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)；

責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金；

經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門決定，按照規(guī)定通知出入境邊防檢查機關(guān)，限制非法集資的個人或者非法集資單位的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境。

 清退資金

 非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。清退過程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益。

 清退集資資金來源

 非法集資資金余額。

非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益。

非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟利益。

非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)。

在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點費、傭金、提成等經(jīng)濟利益。

可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。

有哪些法律責(zé)任？

 非法集資人

 由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，由有關(guān)機關(guān)依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書；對其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

 非法集資協(xié)助人

 由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。

非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時履行所承擔(dān)的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)時，先清退集資資金。